今年(nián)以来基金代(dài)销机构(gòu)被(bèi)基金公司解约的情(qíng)形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多家基金公司(sī)发(fā)布(bù)与基金(jīn)代(dài)销机(jī)构解约的公(gōng)告(gào)。截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构居多，此外，也有银行(xíng)和保险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经(jīng)营不善或违规，已有多家基(jī)金(jīn)销售机(jī)构主动或被动(dòng)注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与(yǔ)基(jī)金销售机构之(zhī)间的合(hé)作本就是双向选(xuǎn)择(zé)，在高(gāo)质量发展背景下(xià)，基金(jīn)公司(sī)严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构也是(shì)降本增效的主流选(xuǎn)择。未来，基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公募密集(jí)终止(zhǐ)与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日(rì)，西部利得基(jī)金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理该公司旗(qí)下(xià)基金的相(xiāng)关销售(shòu)业务。值得(dé)注(zhù)意的(de)是，今年以(yǐ)来，还有方正(zhèng)富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦领基金的基金销售(shòu)合(hé)作(zuò)关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经(jīng)与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石财(cái)富基金(jīn)销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)29日起(qǐ)，上述基(jī)金(jīn)销售机(jī)构将不再代(dài)理(lǐ)销(xiāo)售公司(sī)旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日(rì)，长盛基金也发(fā)布公告称，与方德(dé)保险代理有限公(gōng)司、民(mín)商基金销售（上海）有限公司(sī)协商一致，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上(shàng)述基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构将不再代理公司旗(qí)下所有公募基金。自公告(gào)之日起(qǐ)，上述公司不再办理本公(gōng)司旗(qí)下基(jī)金的(de)开户(hù)、认购、申(shēn)购等基金买入的(de)相关业务，只保留赎回业(yè)务(wù)，直至所有客户赎回(huí)全部份额。而在(zài)今年(nián)4月，西部利得基金、上(shàng)银基金也终止(zhǐ)了(le)与民商基(jī)金的基金销售合(hé)作，上银基金则于2月(yuè)终止与(yǔ)该机构(gòu)的合(hé)作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金新增(zēng)与民商基金的(de)销售(shòu)合作(zuò)。

　　据中国基金报(bào)记(jì)者统计，截(jié)至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独立基金销售(shòu)机构的合作(zuò)；3月，有8家(jiā)基金公司终止了合(hé)计(jì)17家独立基金销售机构的代销(xiāo)合(hé)作，其中包括1家保险公(gōng)司(sī)；4月(yuè)，有5家基(jī)金公司终(zhōng)止了合计6家独(dú)立基金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布(bù)终止(zhǐ)了(le)合计12家基金(jīn)代销机构的合作，这其中(zhōng)包括(kuò)独立(lì)基金(jīn)销售机构、银行和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目前这些代销机(jī)构(gòu)中，正(zhèng)融基金解除合作关系的基金公(gōng)司最多，年内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金解除合作关系(xì)最为频繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和基金代销机构解除合(hé)作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通基金(jīn)今年2月和3月分别(bié)解除5家合(hé)作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推(tuī)降本(běn)增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金(jīn)销售机构多为中小型机(jī)构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着(zhe)代(dài)销机构数量增多(duō)及监管趋严(yán)，近几年公募基(jī)金公司对于代销(xiāo)机构的选(xuǎn)择标准也(yě)在提(tí)高。在高(gāo)质(zhì)量发展背景下，严格(gé)筛(shāi)选基金代(dài)销机构，也是实(shí)现降本增效的(de)一(yī)大举措。

　　一家基金公(gōng)司内部人(rén)员表(biǎo)示，基金公司(sī)终止(zhǐ)与销(xiāo)售机构的合作，无非是以(yǐ)下三种情(qíng)况：一是基金销(xiāo)量一直得不(bù)到有(yǒu)效(xiào)增(zē清纯的女生干起来舒服吗，清纯的女生是不是很招男生喜欢ng)长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体基(jī)金销售(shòu)贡献不大；二是受到监管处(chù)罚(fá)；三是销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮(lún)，理由无(wú)非就是这些(xiē)。”但(dàn)该内(nèi)部人员(yuán)也坦(tǎn)言，今(jīn)年以(yǐ)来权(quán)益(yì)市场低(dī)迷，基(jī)金销售困难(nán)也加(jiā)速了对尾部(bù)销售机(jī)构(gòu)的淘汰。“上(shàng)太多销(xiāo)售合作机(jī)构，没有(yǒu)太大(dà)意义，只(zhǐ)是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华(huá)林(lín)证券董事总经(jīng)理贾志也表示，基金公司终止(zhǐ)与代销(xiāo)机构的合(hé)作(zuò)，通常是基金代销机构销售能(néng)力较弱(ruò)，且又(yòu)受(shòu)到监管的处罚，就会(huì)很果断地解(jiě)除合作关(guān)系。“基金公司与基金代销机构的合(hé)作是市场化的，要考(kǎo)虑维(wéi)护成本与合作的潜力，基金公司会依据自(zì)身(shēn)的发展状(zhuàng)况有选择的与基金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负责人透露(lù)，其(qí)所在公司选择(zé)基金销售公(gōng)司(sī)，有一套(tào)完整的(de)基金销售(shòu)评估办法，比如基金销售(shòu)保(bǎo)有(yǒu)规模、机构成(chéng)立时间、综合(hé)能力，以及与哪些公(gōng)司(sī)合(hé)作等都是(shì)考核(hé)的要素，其中，要(yào)求其(qí)公(gōng)募基(jī)金销售保有(yǒu)规模排名(míng)排(pái)名前(qián)100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基(jī)金销售机构合作(zuò)后，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维护成本，很多销售公司(sī)一年的保有量也没有多少，甚至都(dōu)覆(fù)盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公(gōng)司与基金代销机(jī)构的合作是双向选择，基金公司希望(wàng)能有销(xiāo)售能力强的机构合(hé)作，头部代(dài)销机构也会对基金公司(sī)的(de)投研(yán)能(néng)力(lì)，管理规模(mó)，也(yě)有一(yī)定(dìng)的要(yào)求(qiú)。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士称，目前基金代销的(de)机(jī)构主要分为银行、第三(sān)方基金(jīn)销售机构(gòu)，以及券商(shāng)，从禀赋来说(shuō)，各(gè)有千(qiān)秋(qiū)，比如，银(yín)行在渠道(dào)方面基(jī)础较(jiào)强，更擅(shàn)长固(gù)收类产(chǎn)品的服务，第(dì)三(sān)方销售渠(qú)道线上渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等(děng)互联网平台流(liú)量形成显著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券(quàn)商是(shì)以线下营(yíng)业部为抓手，对权益类产品服务能力(lì)较强。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银(yín)行渠(qú)道和头部互联(lián)网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年(nián)来(lái)，马(mǎ)太效(xiào)应依然是(shì)基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会最新公布的公(gōng)募基(jī)金销售保有量数据显示，一(yī)季度，三方(fāng)机构销售增(zēng)长最为(wèi)明显，互联网流量优势继续(xù)发力，银行、三方、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金(jīn)销售渠道(dào)中，头部机构竞争优势更为突出(chū)。截至今年一季度末，公(gōng)募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公(gōng)募基金(jīn)。而前三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天(tiān)天(tiān)基金、腾安(ān)基(jī)金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对(duì)比这21家中排在末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公司(sī)，其(qí)非货币市场公(gōng)募基金(jīn)保(bǎo)有规模(mó)为(wèi)54亿元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分(fēn)明(míng)显，未上榜的独立基金销售机构保有规模(mó)则(zé)更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市场(chǎng)473家基金代销机构(gòu)中(zhōng)，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家(jiā)基金销售机构代(dài)销数(shù)量(liàng)不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在(zài)7000只以上，17家代销(xiāo)不(bù)足白只(zhǐ)。其中，还有6家目(mù)前只跟1家(jiā)基金公司合(hé)作。

　　实际上(shàng)，近些年来(lái)基(jī)金销售行业(yè)分(fēn)化更趋明显，不(bù)少中小(xiǎo)型基金销售机构(gòu)在行(xíng)业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有限(xiàn)公司(sī)向中国证券监督管理委员(yuán)会(huì)提交了注销公募(mù)证券投资基金销售(shòu)业务许可证的申请，根据(jù)《行政(zhèng)许可法》《证券(quàn)投(tóu)资(zī)基金法》《公(gōng)开(kāi)募(mù)集证券投资(zī)基金销售机(jī)构监督(dū)管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理委(wěi)员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司(sī)公(gōng)募(mù)证券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是(shì)在(zài)4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保(bǎo)险销售(shòu)服务有限公司公募(mù)证券投(tóu)资(zī)基金销售(shòu)业务许可证的公示。永鑫保险销售也是(shì)目前第一(yī)家主(zhǔ)动注销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理公(gōng)司。

　　实际上，近年(nián)来(lái)，有(yǒu)不少基金代销机构由(yóu)于经营(yíng)困难等(děng)原(yuán)因，主动注销基金销售(shòu)牌(pái)照，退出竞争行业(yè)。比如河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基(jī)金、植信(xìn)基金(jīn)、唐(táng)鼎耀华(huá)基金等多家机构(gòu)都选择主动注销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规(guī)等(děng)原因被(bèi)吊销牌照(zhào)，比如(rú)，去年12月，上海证监局发布消息，宣(xuān)布注销(xiāo)上(shàng)海久富财富基金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富(fù)、财(cái)路基金、大泰金(jīn)石基(jī)金等第三(sān)方代(dài)销机构也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人士认为，严(yán)监管态(tài)势(shì)下，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将持续。

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　　编辑：舰长

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