今年(nián)以来基(jī)金代销机构被基金公司解约(yuē)的情形(xíng)明显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又有多家基(jī)金(jīn)公司(sī)发布(bù)与(yǔ)基金代销机构(gòu)解约的(de)公(gōng)告(gào)。截(jié)至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。而从机(jī)构(gòu)类型看(kàn)，中(zhōng)小型(xíng)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此外(wài)，也有银行(xíng)和保险。

　　值得(dé)一提(tí)的是，近年(nián)来(lái)由于经营不善或(huò)违规(guī)，已有多家基金销售(shòu)机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与基金销售机构(gòu)之间(jiān)的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高质量发(fā)展背景(jǐng)下(xià)，基(jī)金公司严格筛选代销机构也是(shì)降本增(zēng)效的主流选择。未来，基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集(jí)终止与基(jī)金代销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基(jī)金发(fā)布公告(gào)，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦领基金办(bàn)理该公司旗下基金的相(xiāng)关销售业务(wù)。值得注意的是，今年以来，还(hái)有方正(zhèng)富(fù)邦基金、平安基金(jīn)，以及海富通(tōng)基金停止了与浦(pǔ)领基金的基金(jīn)销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基(jī)金发布公(gōng)告(gào)，经与(yǔ)北京虹(hóng)点基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金销(xiāo)售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机(jī)构将不再(zài)代理销售公(gōng)司旗下所有公募(mù)基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公告(gào)称，与方德(dé)保险代理有(yǒu)限公司、民(mín)商基金销售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协(xié)商一致(zhì)，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上述基(jī)金销售(shòu)机构将不再代理公司旗(qí)下所有公募(mù)基金。自公(gōng)告(gào)之(zhī)日起，上述公司不再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金(jīn)的(de)开(kāi)户、认购(gòu)、申(shēn)购等基金买入的相关(guān)业务，只保留赎回业务(wù)，直至所有客户赎回(huí)全部份额(é)。而在今年4月，西部利(lì)得基金、上(shàng)银基金也终(zhōng)止了(le)与(yǔ)民(mín)商(shāng)基(jī)金的基金销售合作，上银基金则于2月终止与(yǔ)该机构的(de)合作关系(xì)，但也有宝盈基(jī)金(jīn)、万家基金新增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据(jù)中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今年(nián)以来，已(yǐ)有18家基金公(gōng)司(sī)宣(xuān)布(bù)与28家基金代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月(yuè)，有3家(jiā)基(jī)金公司终止合计7家独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构的(de)合(hé)作(zuò)；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合(hé)计17家(jiā)独立(lì)基(jī)金销售机(jī)构的代销合(hé)作，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的合作；5月以来，则已有9家基(jī)金(jīn)公(gōng)司宣布终止(zhǐ)了合计(jì)12家基(jī)金代销机构的(de)合作，这其中包括独立基金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中(zhōng)，正(zhèng)融(róng)基金(jīn)解除合作关系的基金(jī昆明市属于几线城市，云南最好三个城市n)公(gōng)司最多，年内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金解除合作关(guān)系最为频繁，3月(yuè)以来(lái)几乎每(měi)月都(dōu)会和基金代销(xiāo)机构解除合(hé)作关系，目前已累(lèi)计解(jiě)约(yuē)11家，海(hǎi)富(fù)通基金今(jīn)年2月和3月分(fēn)别解除5家(jiā)合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金销售机构多为中小型机构(gòu)。

　　业(yè)内(nèi)人士表(biǎo)示(shì)，随着代销机构数量增多(duō)及监管趋严(yán)，近(jìn)几年公募基(jī)金公司(sī)对(duì)于代销机构(gòu)的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发(fā)展背景下，严格筛(shāi)选基金代(dài)销机构，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金公司内(nèi)部人员表示，基金公司终止与销售机构(gòu)的合(hé)作，无非是以(yǐ)下三种情况：一是基(jī)金销量一直得不到有效增长，对(duì)基金公司整体基金销售(shòu)贡(gòng)献不(bù)大；二是受(shòu)到(dào)监管(guǎn)处罚；三是销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非(fēi)就(jiù)是这些。”但(dàn)该内(nèi)部人员也坦言，今年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困难也(yě)加速了对尾(wěi)部(bù)销(xiāo)售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大意义，只是(shì)徒(tú)增后台(tái)工作(zuò)量。”

　　华(huá)林(lín)证券董事总经理贾志也(yě)表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会很果断(duàn)地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金公司(sī)与(yǔ)基金(jīn)代(dài)销机构的合作是市场化的，要考虑维护成(chéng)本与合作的潜(qián)力(lì)，基(jī)金公司会(huì)依据自身的(de)发展状况有选择(zé)的(de)与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方(fāng)一(yī)家(jiā)公募公司渠道负(fù)责人透露，其所在(zài)公司选(xuǎn)择基金(jīn)销售公司(sī)，有一(yī)套完整的基金销售评估办法，比如基金(jīn)销(xiāo)售保有规模、机构成立时间(jiān)、综(zōng)合能力，以及与哪(nǎ)些公(gōng)司合(hé)作(zuò)等都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需(xū)要(yào)对接(jiē)系统，每年(nián)要付出(chū)系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆(fù)盖(gài)不(bù)了(le)成本。”据该负(fù)责人(rén)透(tòu)露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分(fēn)达不(bù)到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合(hé)作是双(shuāng)向选(xuǎn)择(zé)，基金公司希望能有销(xiāo)售能力强的机构合作，头(tóu)部代销机(jī)构也会对基金公司的投(tóu)研昆明市属于几线城市，云南最好三个城市能(néng)力，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究人(rén)士(shì)称，目前基金代(dài)销的(de)机构(gòu)主(zhǔ)要分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销售机构，以(yǐ)及券商，从禀(bǐng)赋来说，各(gè)有千(qiān)秋，比如，银(yín)行在(zài)渠道方面基(jī)础较(jiào)强，更擅长固收(shōu)类产品的服务，第三方(fāng)销售渠道(dào)线上渠(qú)道(dào)较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护(hù)城(chéng)河，随着AI演进(jìn)，领先地位将(jiāng)更加夯(hāng)实，而(ér)券(quàn)商是以线下营(yíng)业部为抓手，对(duì)权(quán)益类产品服务能力(lì)较强。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来的基金销售市(shì)场，主要还是在银行(xíng)渠道(dào)和头部互联网公(gōng)司，券商作为后(hòu)起之秀(xiù)，也(yě)是不(bù)容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著(zhù)

　　基昆明市属于几线城市，云南最好三个城市金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然(rán)是基金(jīn)销售行业所面(miàn)临的重要(yào)趋势。

　　中国基(jī)金业(yè)协(xié)会最新公布的公募(mù)基(jī)金销售保有量数据显示，一季度，三(sān)方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势(shì)继(jì)续(xù)发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方(fāng)独(dú)立基金(jīn)销售渠道中(zhōng)，头部机构(gòu)竞争优势更为突(tū)出。截至(zhì)今年一季度(dù)末，公募基金销售(shòu)保有规模前100强(qiáng)中(zhōng)，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币(bì)市场(chǎng)公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天基金(jīn)、腾(téng)安基金合计(jì)保有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛(fàn)华普(pǔ)益(yì)基金(jīn)销售有(yǒu)限公司，其(qí)非货币市场公(gōng)募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立(lì)基金(jīn)销售机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市(shì)场(chǎng)473家基(jī)金代销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机构(gòu)的代(dài)销基(jī)金数量在(zài)7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销售机构(gòu)代销数(shù)量不足百只。而在115家(jiā)独立基金(jīn)销售(shòu)机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家代(dài)销(xiāo)不足白只(zhǐ)。其中，还(hái)有6家目前(qián)只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业(yè)分化(huà)更趋明显，不少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网站(zhàn)显(xiǎn)示，近期深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售(shòu)有限公司向中(zhōng)国证(zhèng)券监督(dū)管理(lǐ)委(wěi)员会提交(jiāo)了(le)注(zhù)销公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证的申请，根据《行(xíng)政许可法》《证(zhèng)券(quàn)投资基金(jīn)法》《公开募集证券投资基金销售机构监督(dū)管理办法》等有关规定，中国(guó)证券监(jiān)督管理委员会决定注销深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局挂出了注销永鑫(xīn)保险销售(shòu)服务有(yǒu)限公(gōng)司公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业务(wù)许可(kě)证的(de)公示。永鑫保险销售(shòu)也是目前第(dì)一家主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照(zhào)的(de)保险代理公司(sī)。

　　实(shí)际上，近年(nián)来，有不少基金代销机构由于经营困难等(děng)原因，主动注销基金(jīn)销售牌照，退(tuì)出(chū)竞争行业。比(bǐ)如河南安(ān)存(cún)基金、科地(dì)瑞富(fù)基金、晟视天(tiān)下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构都(dōu)选择主动注销基金代(dài)销牌(pái)照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机构是由于违规(guī)等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣(xuān)布注销(xiāo)上海久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰(tài)诚财富、财路基(jī)金、大泰金石(shí)基金等第三方代销机构(gòu)也被吊(diào)销了(le)牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续(xù)。

　　编辑：舰(jiàn)长

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