财联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的(de)催(cuī)化(huà)下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

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　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商银(yín)行(xíng)、建设(shè)银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银(yín)行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季(jì)度(dù)新发产品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金(jīn)十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的(de)招(zhāo)商银行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗(qí)下(xià)多只产品也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了(le)苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银(yín)行也(yě)在一(yī)季度被朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末(mò)，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇(huì)3家券商资管。这其(qí)中(zhōng)，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的(de)要(yào)数(shù)中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季度，该产品十(shí)大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A今(jīn)年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商(shāng)银行(xíng)分别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一(yī)季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企业(yè)以及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大重仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金融业以(yǐ)及批发(fā)和(hé)零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持(chí)工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行(xíng)成(chéng)为该产品的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的(de)公司(sī)这条主线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设(shè)备及(jí)新能源等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至一季(jì)度(dù)末，周智硕在管基金(jīn)前十大重(zhòng)仓股中(zhōng)并(bìng)无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一(yī)季(jì)度末，中庚基(jī)金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)仍(réng)为(wèi)最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季(jì)度，苏农银行前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度(dù)，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一(yī)年于今年(nián)一季度首度减持(chí)苏(sū)农银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基(jī)金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值(zhí)领(lǐng)航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第(dì)八(bā)大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农(nóng)银行(xíng)这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多明星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股(gǔ)数(shù)量，排(pái)名第一、第三(sān)；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行最多的是易方达基金(jīn)，与此(cǐ)同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企(qǐ)业三年(nián)持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报(bào)A、易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一(yī)季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行，然后(hòu)是大行(xíng)，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符(fú)合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行(xíng)增幅(fú)最大。需(xū)要注意的是(shì)，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会(huì)计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对(duì)利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率(张大大到底是什么来头lǜ)很低(dī)，还有年(nián)初(chū)一些大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低(dī)利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息差压(yā)力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海通国际建议关(guān)注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里(lǐ)最强的子版块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队(duì)首选(xuǎn)利(lì)润增(zēng)速最(zuì)好(hǎo)的交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的(de)中(zhōng)国银行，再次(cì)是(shì)结构数(shù)据(jù)（手续费收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关注一季(jì)报(bào)不错的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机(jī)构热(rè)门股(gǔ)中，估(gū)值可能(néng)修(xiū)复的招商银行和平安银(yín)行可以在业(yè)绩真空期(qī)进行(xíng)博(bó)弈和交易。

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