今年以来基金代(dài)销机构被基金公司解约的情形(xíng)明显增(zēng)多。

　　近日，又(yòu)有多家基金(jīn)公(gōng)司发布与基金代(dài)销(xiāo)机构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基(jī)金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型看(kàn)，中小型独立基金(jīn)销售机构居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不善或(huò)违规，已有多家基金销售机构(gòu)主动或被动注销(xiāo)牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司与基(jī)金(jīn)销售机构之间的(de)合作本(běn)就是(shì)双向选择，在高质量发展背景下(xià)，基金公(gōng)司严格筛(shāi)选代销机构(gòu)也是(shì)降本增效的主(zhǔ)流选择。未来，基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣汰生态或(huò)将持(chí)续。

　　公募(mù)密集终止与(yǔ)基(jī)金代销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基金发布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理(lǐ)该公司旗下(xià)基金(jīn)的相关销(xiāo)售业务(wù)。值得(dé)注意的是，今年以来，还(hái)有方正富邦基金、平(píng)安基(jī)金，以(yǐ)及海(hǎi)富通(tōng)基金停(tíng)止了与浦领基金的基金(jīn)销(xiāo)售合作关(guān)系。

　　5月29日(rì)，长(zhǎng)盛基金发布公(gōng)告，经与北京(jīng)虹点基金销售(shòu)有限公(gōng)司、上海(hǎi)凯石(shí)财富基(jī)金销售有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)29日(rì)起(qǐ)，上述(shù)基金销售机(jī)构将不(bù)再(zài)代理销售公司(sī)旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基金也发(fā)布公(gōng)告称，与(yǔ)方德保险代理有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月18日(rì)起，上述(shù)基金销售机构将不再代理公(gōng)司(sī)旗(qí)下(xià)所有公(gōng)募(mù)基金(jīn)。自公告(gào)之日起(qǐ)，上述公司(sī)不(bù)再办(bàn)理本(běn)公司旗下基金的开户、认(rèn)购(gòu)、申购(gòu)等基金买(mǎi)入的相关业务，只保留赎回业(yè)务，直至所(suǒ)有(yǒu)客(kè)户赎回全部(bù)份额。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基金也终止(zhǐ)了(le)与民商基金的基金销售合作(zuò)，上银基金则于2月终止(zhǐ)与该(gāi)机构的(de)合(hé)作关系，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与(yǔ)民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国(guó)基金(jīn)报记者统计，截至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来(lái)，已有18家基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公(gōng)司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金(jīn)公司终(zhōng)止(zhǐ)了(le)合计17家(jiā)独(dú)立(lì)基金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司(sī)终止了合计6家独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构的合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合(hé)作，这其(qí)中包(bāo)括独(dú)立基金销售机构、银行和保险。

　　目(mù)前这(zhè)些代销机构中，正融基金解除(chú)合作关系的基金公司(sī)最多，年(nián)内已有(yǒu)5家(jiā)；而基金(jīn)公司(sī)中，长盛(shèng)基金(jīn)解除合(hé)作关系最为频繁(fán)，3月以来几乎(hū)每月都(dōu)会和基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构解(jiě)除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基(jī)金今(jīn)年2月和3月分别(bié)解除5家合作关(guān)系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前述被解约(yuē)的基金(jīn)销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着(zhe)代销机构数量增多(duō)及监管趋(qū)严，近(jìn)几年公募(mù)基金公司(sī)对于代销机构的选(xuǎn)择标准也在(zài)提高。在(zài)高质量发展背景下(xià)，严格筛选基金代销机构(gòu)，也是(shì)实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公(gōng)司内(nèi)部人员表示，基金公(gōng)司(sī)终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基(jī)金销(xiāo)量一直得不到有(yǒu)效增长(zhǎng)，对基金公司整体基金销售贡献不大；二是(shì)受(shòu)到监管处罚(fá)；三是销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)主业(yè)发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一(yī)轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该内(nèi)部(bù)人(rén)员也坦(tǎn)言，今年以来(lái)权益市场低迷，基(jī)金销售困(kùn)难也加速了(le)对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾(jiǎ)志(zhì)也表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)代(dài)销机构(gòu)的合作(zuò)，通常(cháng)是(shì)基金代销(xiāo)机(jī)构销售能力较弱，且(qiě)又受到(dào)监管的(de)处罚(fá)，就会很(hěn)果断地解除合(hé)作关(guān)系。“基金公司与基金代(dài)销机构(gòu)的合作是市场化的(de)，要考虑维(wéi)护成本与(yǔ)合(hé)作的潜力(lì)，基(jī)金公(gōng)司会依据自身的(de)发展(zhǎn)状况有选择(zé)的与基金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北方一(yī)家(jiā)公(gōng)募公司渠道负责(zé)人透露(lù)，其所在(zài)公司选择基金销售公(gōng)司，有一套完整的(de)基金销(xiāo)售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基金销售(shòu)保有规(guī)模、机构成(chéng)立(lì)时间、综合(hé)能力，以及(jí)与哪些(xiē)公司合(hé)作(zuò)等都(dōu)是考核的要素，其(qí)中(zhōng)，要求其(厦门有几个区，厦门有几个区分别叫什么qí)公募(mù)基金销售保有规模排名排名前100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作后，需(xū)要对接系(xì)统，每年要付出系统维护成(chéng)本，很多(duō)销售公司一(yī)年(nián)的保有量也没(méi)有多(duō)少，甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该负(fù)责人透露(lù)，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基金公(gōng)司(sī)与基金代销机构的合作(zuò)是双向选择(zé)，基金(jīn)公(gōng)司(sī)希望能有销售能力强的机构合作，头部(bù)代销机构也(yě)会对(duì)基(jī)金(jīn)公司的(de)投(tóu)研能力，管理规模，也(yě)有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研究人士(shì)称(chēng)，目前基金(jīn)代销的机构主要分为银行、第三方基金(jīn)销售(shòu)机构，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固收类产品的服务，第三(sān)方销售渠道(dào)线上渠道较强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量形(xíng)成(chéng)显著护城河，随着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券(quàn)商(shāng)是(shì)以线下营(yíng)业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要还是在银(yín)行渠道(dào)和(hé)头部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商作为后起之(zhī)秀，也是不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金(jīn)代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰或(huò)将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效(xiào)应依然是基金销售行业所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基金业(yè)协会最(zuì)新公布的公募基(jī)金(jīn)销售(shòu)保(bǎo)有量(liàng)数据(jù)显示，一季度(dù)，三方(fāng)机(jī)构销(xiāo)售(shòu)增长最为(wèi)明显，互联(lián)网流量优(yōu)势继续发(fā)力，银行、三方(fāng)、券商代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方(fāng)独立基金销售渠(qú)道中，头(tóu)部机构竞争优势更(gèng)为突出。截(jié)至今年(nián)一季度末，公募基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家(jiā)独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货(huò)币(bì)市场公募基金(jīn)。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末(mò)位的泛华普益基金(jīn)销售有限公(gōng)司，其非货币市场公募基金(jīn)保有规模(mó)为54亿元，首尾差距十分厦门有几个区，厦门有几个区分别叫什么明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目(mù)前共有26家(jiā)基金销售(shòu)机构(gòu)的(de)代销(xiāo)基金数量在(zài)7000只(zhǐ)以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量(liàng)不足百只。而在(zài)115家(jiā)独(dú)立基(jī)金销售机构中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家代销不(bù)足(zú)白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来(lái)基金(jīn)销售行业分化更(gèng)趋明显，不少中小(xiǎo)型基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯(sī)基(jī)金销售(shòu)有限公司向中国(guó)证券监(jiān)督(dū)管(guǎn)理委员会(huì)提交了注销(xiāo)公募证券投(tóu)资基金销售业(yè)务(wù)许可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开(kāi)募集证券(quàn)投资(zī)基金(jīn)销售(shòu)机构监督管理办法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督管理委员会(huì)决(jué)定注(zhù)销深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司公募(mù)证(zhèng)券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂(guà)出了注销永鑫保险销售服(fú)务有(yǒu)限(xiàn)公司公募证券投资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证(zhèng)的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目前第(dì)一家主动注销(xiāo)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌照的(de)保(bǎo)险代理公司(sī)。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年(nián)来，有(yǒu)不少基金代销机构(gòu)由(yóu)于(yú)经(jīng)营(yíng)困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如河南安(ān)存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀(yào)华(huá)基金等多家机构都选(xuǎn)择主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不(bù)过，也有机构是由于违规(guī)等原因被(bèi)吊(diào)销牌照，比(bǐ)如(rú)，去年(nián)12月，上(shàng)海证监局发布消息(xī)，宣布注销上海久(jiǔ)富财富基金销售牌照(zhào)。此(cǐ)前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金(jīn)石基金等(děng)第(dì)三方代销机构也(yě)被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来(lái)基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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