财联(lián)社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了工商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)3家国(guó)有上市大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的机构为(wèi)中泰资(zī)管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的(de)单只产品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓(cāng)股中，工(gōng)商(shāng)银(yín)行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银(yín)行，也(yě)得张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末数据(jù)显示，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在(zài)管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商(shāng)资管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了(le)工商(shāng)银(yín)行(xíng)A股，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募(mù)基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资(zī)管。这其(qí)中(zhōng)，重仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的要数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有工(gōng)商银行最多(duō)的(de)单只基金产品。去年(nián)年末(mò)，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持(chí)仓工商银行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年三(sān)季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今(jīn)年1dm等于多少cm 1dm等于多少m以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银(yín)行、招商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国(guó)建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化(huà)工(gōng)企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管产品前(qián)三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及批(pī)发和零售(shòu)业(yè)，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末(mò)总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上(shàng)，寻(xún)找(zhǎo)竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益(yì)比较高(gāo)、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及(jí)新(xīn)能源等行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能源等煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子(zi)、三安光电等半(bàn)导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季(jì)度末(mò)，中庚(gēng)基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值(zhí)灵动灵(líng)活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一(yī)季(jì)度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示(shì)，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股的(de)基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值(zhí)领航一季度末(mò)仍持有常熟(shú)银(yín)行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有退(tuì)出常熟银行十大(dà)流1dm等于多少cm 1dm等于多少m通(tōng)股东行(xíng)列；在(zài)去年(nián)四季度，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度(dù)增(zēng)持过常熟(shú)银行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得(dé)到了诸多明星基金(jīn)经理(lǐ)的(de)青(qīng)睐(lài)。截至一季度(dù)末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排名第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行(xíng)的，还包(bāo)括(kuò)陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售(shòu)之(zhī)王”招(zhāo)商银行(xíng)最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的(de)产品，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关(guān)注优质(zhì)城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新研(yán)报，银行(xíng)业(yè)一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四(sì)季度的低(dī)点，一季度的收入(rù)增速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行业(yè)绩最好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后是(shì)大(dà)行(xíng)，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入(rù)增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均(jūn)为正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收贡献较大，持(chí)续性(xìng)存(cún)疑；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的(de)会计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收(shōu)入增(zēng)速负增(zēng)长。收入压力(lì)主要是(shì)由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利1dm等于多少cm 1dm等于多少m(lì)率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公客(kè)户的贷(dài)款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息(xī)差压力(lì)最大。三四月(yuè)份(fèn)极低利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述(shù)4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国际建议(yì)关注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行业里最强的(de)子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报表(biǎo)现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中(zhōng)特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增速最好的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超(chāo)预期的(de)中国银(yín)行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一(yī)季报不错的(de)低估值黑(hēi)马(mǎ)股(gǔ)，比如利润(rùn)和收入增速(sù)较好(hǎo)的(de)浙(zhè)商银行；机(jī)构热(rè)门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和(hé)平安银行可(kě)以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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