财联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的(de)首个(gè)交易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板(bǎn)块火热(rè)行情的(de)催化下(xià)，“中字头”众多(duō)个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报披(pī)露拉下帷幕，经营数定向直招士官到底是不是坑，定向直招士官是个坑亲身经历据和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出现异动，明星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农业银行(xíng)3家国(guó)有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银(yín)行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四(sì)季度(dù)新发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只产品也(yě)重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的(de)丘栋(dòng)荣(róng)，一季度减持(chí)了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银行(xín定向直招士官到底是不是坑，定向直招士官是个坑亲身经历g)前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富(fù)国(guó)天(tiān)惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金及(jí)券商资(zī)管旗(qí)下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而言(yán)，较去年四季度(dù)，机(jī)构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药化工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制(zhì)造业(yè)、金(jīn)融业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为(wèi)该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险收益比较(jiào)高、有望穿越周期(qī)的(de)公(gōng)司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无(wú)银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材(cái)料公司以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产(chǎn)业链公(gōng)司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有(yǒu)大(dà)行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连续4个季(jì)度(dù)减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持(chí)不变的(de)中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农(nóng)银(yín)行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一(yī)季度首度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行；同在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首位(wèi)。仅从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一(yī)季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值(zhí)领航一季(jì)度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大(dà)流通(tōng)股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万定向直招士官到底是不是坑，定向直招士官是个坑亲身经历股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前(qián)，丘(qiū)栋荣(róng)旗(qí)下(xià)产品也曾连(lián)续(xù)多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基金经理的(de)青睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名(míng)第一(yī)、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行最多的是(shì)易方达基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的(de)易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度的收(shōu)入增速有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大(dà)行(xíng)利润增速大致(zhì)符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收(shōu)入(rù)增(zēng)速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大(dà)行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆(fù)盖率都(dōu)有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需(xū)要(yào)注意(yì)的是，一(yī)季(jì)度保费收入对(duì)营收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率(lǜ)很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所(suǒ)以(yǐ)一季度(dù)息差压(yā)力最(zuì)大。三四(sì)月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类银行中利(lì)润增速和(hé)收(shōu)入增(zēng)速(sù)韧(rèn)性(xìng)最强，海通国际建议(yì)关(guān)注(zhù)优质(zhì)的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是(shì)行业里最强的子版块(kuài)，建议持(chí)续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟(shú)银行(xíng)财报表现最好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的交通银行(xíng)，其次是收(shōu)入增(zēng)速最超预期(qī)的中(zhōng)国(guó)银(yín)行，再次是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银(yín)行也值得关注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队(duì)建议关注一季报不(bù)错的低估值黑马(mǎ)股(gǔ)，比如(rú)利润(rùn)和(hé)收入增速较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的招商银行(xíng)和平安(ān)银行可以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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