今(jīn)年以来基金代销机(jī)构被基金公司解(jiě)约的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公(gōng)司发(fā)布与基(jī)金代销机构(gòu)解约(yuē)的公告(gào)。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布(bù)与28家基金代销机构终止合作。而(ér)从(cóng)机构类型(xíng)看(kàn)，中(zhōng)小型独(dú)立基金销售机(jī)构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金销(xiāo)售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公(gōng)司与基(jī)金销售机构之间的合作本(běn)就是双(shuāng)向选择(zé)，在高质量(liàng)发(fā)展背景下，基(jī)金公司(sī)严(yán)格筛选代销机构(gòu)也(yě)是(shì)降本增效的主(zhǔ)流选择(zé)。未来(lái)，基金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终(zhōng)止与基金代销机(jī)构合(hé)作

　　6月1日，西部利得(dé)基金发(fā)布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦(pǔ)领基(jī)金办(bàn)理(lǐ)该公(gōng)司旗下基金的(de)相(xiāng)关(guān)销售业务。值得注意(yì)的是，今年以来，还(hái)有方(fāng)正富(fù)邦(bāng)基金、平安基金，以及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金(jīn)的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹点基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司、上海凯石财富(fù)基(jī)金销售有限公司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月29日(rì)起，上述基金销售机构将不再(zài)代理销售(shòu)公司旗下所(suǒ)有(yǒu)公(gōng)募基金。

　　就在(zài)此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方(fāng)德保险代理有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金销售(shòu)（上海）有限(xiàn)公司(sī)协商一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日起，上(shàng)述(shù)基金销售(shòu)机构将不再代理公(gōng)司旗下所有公募基(jī)金。自公告之(zhī)日起(qǐ)，上述公司不再办理本公司旗(qí)下基金的开张继是什么朝代的诗人怎么读，张继是什么朝代的诗人啊(kāi)户、认购、申(shēn)购等基金(jīn)买(mǎi)入的(de)相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份额。而在(zài)今(jīn)年4月(yuè)，西部利得基金、上银基金也(yě)终止了与(yǔ)民商基(jī)金的(de)基金销(xiāo)售(shòu)合作，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与该机构的合(hé)作关(guān)系，但也有宝(bǎo)盈(yíng)基(jī)金、万(wàn)家基(jī)金新增(zēng)与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据(jù)中国基金报记(jì)者统计(jì)，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金公司(sī)宣(xuān)布与(yǔ)28家基金(jīn)代(dài)销机构终止合作(zuò)。

　　其中(zhōng)，2月，有3家(jiā)基金公司终(zhōng)止合计7家独立基(jī)金销售机(jī)构的(de)合作；3月(yuè)，有(yǒu)8家基金公司终止了合计17家(jiā)独(dú)立基金销售(shòu)机构的代销(xiāo)合作，其(qí)中包括1家保(bǎo)险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基金公(gōng)司终止了(le)合计6家(jiā)独立基金(jīn)销售(shòu)机构的合作(zuò)；5月以来，则已有9家(jiā)基金公司宣布(bù)终止了合计12家基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作，这其中包(bāo)括独立基金销售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机构(gòu)中(zhōng)，正融(róng)基金(jīn)解除合(hé)作(zuò)关系的(de)基金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关(guān)系最为频繁(fán)，3月以(yǐ)来(lái)几乎每月都会(huì)和基金代销机(jī)构解除合作关系，目(mù)前已累计解约11家(jiā)，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家(jiā)合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来(lái)看，前述被解约(yuē)的基金销售机构(gòu)多为(wèi)中(zhōng)小型机构(gòu)。

　　业内人士表示，随着代(dài)销机(jī)构数量增多及监管趋严，近几年(nián)公(gōng)募(mù)基金公司对于代销(xiāo)机(jī)构的选(xuǎn)择标准也在提(tí)高(gāo)。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格(gé)筛选基金代销机构(gòu)，也是实现(xiàn)降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示(shì)，基金公司终止与销售(shòu)机构(gòu)的(de)合(hé)作，无非是以下三(sān)种情况：一是(shì)基金销量一直(zhí)得不到有效(xiào)增长(zhǎng)，对基金公司(sī)整体基金(jīn)销(xiāo)售贡献不(bù)大；二是受(shòu)到监管处罚；三(sān)是销售(shòu)机构(gòu)主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就这样终止(zhǐ)过一轮，理(lǐ)由(yóu)无非(fēi)就(jiù)是(shì)这(zhè)些。”但该内部人(rén)员(yuán)也坦言，今(jīn)年以来权(quán)益市场(chǎng)低(dī)迷，基金销(xiāo)售困难(nán)也(yě)加速(sù)了对(duì)尾部(bù)销售机(jī)构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金(jīn)公司终止(zhǐ)与代(dài)销机(jī)构的(de)合作，通(tōng)常是基金代销机(jī)构销售(shòu)能力较弱，且又受到(dào)监管的处罚，就会很(hěn)果断地(dì)解除合(hé)作关(guān)系。“基(jī)金公司与基金代销机构的合(hé)作是市场(chǎng)化(huà)的(de)，要考虑维护成本(běn)与合作的(de)潜力，基金公司会依据(jù)自(zì)身的发展状况有(yǒu)选择的与基金代销机构合(hé)作。”

　　北方一(yī)家公募公(gōng)司渠(qú)道(dào)负责(zé)人透露，其所在公(gōng)司(sī)选择基金销售公司，有一套完(wán)整的基金(jīn)销售评(píng)估办法(fǎ)，比如(rú)基(jī)金销售保有规模、机(jī)构成立时间、综(zōng)合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等都(dōu)是考核的要素(sù)，其(qí)中，要求其(qí)公募基金销售保有规模排名排名前(qián)100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构(gòu)合作后(hòu)，需要(yào)对接系统(tǒng)，每(měi)年要付(fù)出系统维(wéi)护成本，很(hěn)多销(xiāo)售公司一年(nián)的保有量(liàng)也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不(bù)了成本(běn)。”据该(gāi)负责人透露，即便是前100名，也有相当(dāng)一部分(fēn)达不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代销机构的合作是双向选择，基(jī)金公司希望能有销售能力强(qiáng)的(de)机构合作，头部代销机(jī)构也会对基金公(gōng)司的投研能力(lì)，管理规模，也有一定的(de)要(yào)求。

　　此外，另据某基金研究人士(shì)称，目前基(jī)金(jīn)代销的(de)机构主要(yào)分为银行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有(yǒu)千秋(qiū)，比如，银行在(zài)渠道方面基础较强，更擅(shàn)长固收类产品的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道(dào)较强(qiáng)，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位(wèi)将更加夯实(shí)，而(ér)券(quàn)商是(shì)以线下营(yíng)业部为抓(zhuā)手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金(jīn)销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在银行(xíng)渠道和(hé)头部互联网公司(sī)，券商作(zuò)为后起之秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或(huò)将(jiāng)持续

　　近年(nián)来，马(mǎ)太(tài)效应依然是(shì)基金(jīn)销售(shòu)行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最(zuì)新公布(bù)的公募基金销售保有量数据显示(shì)，一季度，三方(fāng)机(jī)构销售增长最为明显，互联(lián)网流量优势(shì)继续发力(lì)，银行(xíng)、三方、券商代销(xiāo)占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立(lì)基金销售渠道中，头部机构(gòu)竞争优势更为(wèi)突(tū)出。截至今年一季(jì)度末，公募基金销售(shòu)保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基金。而(ér)前三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安(ān)基金(jīn)合计保有约(yuē)2.06万(wàn)亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华普益(yì)基金销售有限公司，其非货(huò)币市场公(gōng)募基金(jīn)保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距(jù)十(shí)分明(míng)显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计(jì)，截(jié)至6月1日，在全市场473家基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构中(zhōng)，目前共有26家基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)的代销基(jī)金数量(liàng)在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代销数量不足百只(zhǐ)。而在115家独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构中，15家(jiā)代(dài)销数量在(zài)7000只以上，17家代(dài)销(xiāo)不(bù)足白只。其中，还有6家目(mù)前只跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近(jìn)些年来基金销(xiāo)售行(xíng)业分化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证(zhèng)监会网站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)向中国(guó)证券监(jiān)督管理委员(yuán)会提交了注(zhù)销(xiāo)公募证券投资(zī)基金(jīn)销售(shòu)业务许可证的申请(qǐng)，根据(jù)《行政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募(mù)集(jí)证券投资(zī)基金销(xiāo)售(shòu)机构监督管理办法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督管理委员会决定注销深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基(jī)金销售(shòu)有限公(gōng)司(sī)公募证券投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上(shàng)海证监局挂出了注销永鑫保险销售服(fú)务有限(xiàn)公司(sī)公募证券投资基金销售业务(wù)许可证(zhèng)的公示。永鑫(xīn)保(bǎo)险销(xiāo)售也(yě)是目前第一家(jiā)主动注销基金销售牌照(zhào)的(de)保险代(dài)理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少(shǎo)基金代销机构(gòu)由于经营困难(nán)等原因，主(zhǔ)动注销基(jī)金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如(rú)河南安存(cún)基金(jīn)、科地瑞(ruì)富基金、晟视天(tiān张继是什么朝代的诗人怎么读，张继是什么朝代的诗人啊)下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主(zhǔ)动注销基(jī)金代销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有机构是由(yóu)于违(wéi)规等原因(yīn)被吊销牌照，比如，去年12月，上(shàng)海证监局发布消息，宣布注销上海久富财(cái)富基(jī)金销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等(děng)第三方代销(xiāo)机(jī)构(gòu)也(yě)被吊销了牌照。

　　编辑：舰长

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