财联社(shè)5月5日(rì)讯(xùn)（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象(xiàng)起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字(zì)头”众多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银行一季报披露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行紫菜是不是海鲜(xíng)情(qíng)出现异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行(xíng)、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多(duō)的单只产品。工商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓了建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四季度(dù)新发(fā)产品(pǐn)在今年一季(jì)度也(yě)重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股最多(duō)的单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度(dù)减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗下(xià)中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多(duō)个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王(紫菜是不是海鲜wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公(gōng)募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行A股(gǔ)的(de)58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜(jiāng)诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共(gòng)计(jì)持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年年末(mò)，在持仓工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的(de)持股数量成为(wèi)持仓工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三季度(dù)、四季(jì)度(dù)，该产(chǎn)品十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银(yín)行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三、第八十(shí)大重(zhòng)仓股。过去(qù)的(de)一(yī)季度(dù)，工商(shāng)银(yín)行股价(jià)累(lèi)计(jì)涨超9％，而(ér)招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产(chǎn)业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产(chǎn)品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓(cāng)占净(jìng)值比(bǐ)分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银(yín)行成为该产品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周(zhōu)期的(de)公司(sī)这条主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了(le)电(diàn)子(zi)、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行(xíng)业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤(méi)炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行，截(jié)至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有(yǒu)建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达(dá)张清(qīng)华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持(chí)股数(shù)量，在一(yī)众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前(qián)十大流通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别(bié)为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股(gǔ)保持(chí)不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行(xíng)十(shí)大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品质一年于今(jīn)年(nián)一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续(xù)减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更是(shì)大(dà)手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航一季度末(mò)仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一年持(chí)有退(tuì)出常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去(qù)年四季度，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下(xià)产(chǎn)品也曾(céng)连(lián)续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁(níng)波(bō)银行也得到了诸多明星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截(jié)至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最(zuì)多的是易方(fāng)达基金，与此同时(shí)，张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选(xuǎn)是(shì)重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗(qí)下(xià)易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清华在管的易(yì)方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队(duì)5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城(chéng)商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行(xíng)利润增速大致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量(liàng)平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度(dù)保费收入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入增(zēng)速负(fù)增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定价(jià)导致贷款利率(lǜ)很低，还有(yǒu)年(nián)初一些(xiē)大(dà)银行以(yǐ)极(jí)低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最(zuì)大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城商行是行业里最强(qiáng)的(de)子(zi)版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好(hǎo)的(de)交通银(yín)行，其次(cì)是收(shōu)入增速最超预(yù)期(qī)的中(zhōng)国银(yín)行(xíng)，再次是(shì)结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值(zhí)得(dé)关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入(rù)增速(sù)较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值可(kě)能修(xiū)复的招商银行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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