财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银(yín)行(xíng)板块(kuài)大(dà)象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营(yíng)数据和(hé)基(jī)金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚(chéng)重仓持(chí)有了(le)工商(shāng)银行、建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品(p三件套是哪三件ǐn)还重仓了(le)建设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度(dù)也重仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十(shí)大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉为(wèi)“零(líng)售之王”的(de)招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还有张清华(huá)旗下多只产(chǎn)品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地(dì)区(qū)农(nóng)商行的(de)丘栋(dòng)荣(róng)，一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持(chí)了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行。一季度末(mò)数(shù)据(jù)显示，苏(sū)农银行前十大(dà)流(liú)通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据(jù)4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商行之王(wáng)”宁波(bō)银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计13三件套是哪三件8只产品重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证(zhèng)资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股数量成为持(chí)仓(cāng)工商银行(xíng)最多的主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季(jì)度(dù)、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最(zuì)新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选A今(jīn)年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的一季度，工(gōng)商银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥等(děng)地(dì)产(chǎn)产业链企业以及农药(yào)化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大(dà)重仓行(xíng)业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以及批发(fā)和零售业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的(de)周智硕建信(xìn)智远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成为(wèi)该(gāi)产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望(wàng)穿(chuān)越(yuè)周期的公司这(zhè)条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十(shí)大重仓股中并无银行(xíng)个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导体(tǐ)材料公司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截至一(yī)季(jì)度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的(de)易方(fāng)达(dá)悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数(shù)量(liàng)，在一(yī)众重仓该股(gǔ)的(de)基金产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍(réng)为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏农(nóng)银行前十大流通股东一(yī)季(jì)度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一年(nián)持有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的(de)中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)后，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增(zēng)持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大(dà)流(liú)通股东(dōng)以(yǐ)来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年于今年(nián)一(yī)季度(dù)首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚(gēng)基金(jīn)便开(kāi)始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年一(yī)季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金更(gèng)是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏农银行(xíng)这2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸多明星基(jī)金经理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还(hái)包括(kuò)陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在(zài)管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易(yì)方(fāng)达(dá)基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达(dá)优质企(qǐ)业三年持(chí)有(yǒu)、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的(de)易方(fāng)达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易方达悦兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议(yì)关(guān)注(zhù)优质城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际(jì)认为城商行(xíng)业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利(lì)润增速大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行(xíng)均(jūn)为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行资产质量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和邮储下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对(duì)营(yíng)收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导致(zhì)贷款利率很低，还有年初(chū)一(yī)些大银行以(yǐ)极低利(lì)率去(qù)抢大额对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一(yī)季度息(xī)差压力最大(dà)。三四月份极(jí)低利率消失(shī)后(hòu)，该团队认为息差压力后面会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基(jī)于城(chéng)商行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增(zēng)速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际(jì)建议关(guān)注优(yōu)质(zhì)的城(chéng)商行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议(yì)持续关注(zhù)。农商(shāng)行中(zhōng)，常(cháng)熟银(yín)行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润(rùn)增速(sù)最好(hǎo)的交通银行，其次是(shì)收(shōu)入增(zēng)速(sù)最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高(gāo)的(de)农业银行也(yě)值得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错(cuò)的(de)低估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机(jī)构热门(mén)股中，估值可能(néng)修(xiū)复的招商(shāng)银(yín)行和平安银行可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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